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当前位置: 我要找题网 > 考试试卷 > 2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案

2019证券从业资考试证券投资顾问模拟试题及答案

推荐等级:

发布时间:2023-02-20 13:03:24

试卷部分试题预览

多选题

A 方案在 3 年中每年年初付款 500 元,B 方案在 3 年中每年年末付款500 元,若利率为 10%,则第三年末两个方案的终值相差约() 元。

  • A、 348
  • B、 105
  • C、 505
  • D、 166
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    正确答案: D 期初年金指在一定时期内每期期初发生系列相等的收付款,即现金流发生在当期期初。 期末年金即现金流发生在当期期末。 题中,A 方案属于期初年金,其终值的计算公式 Cr500[(1+10%)3- 1]10%× (1 + 10%) = 1 820.5(元);B方案属于期末年金,其终值的计算公式为:FV =C[(1+r)T - 1]r=500[(1+10%)3 -1]10%= 1 655(元) 。故第三年末两个方案的终值相差约166 元

    多选题

    下列不属于客户风险特征的是

  • A、 风险认知度
  • B、 实际风险承受能力
  • C、 风险预期
  • D、 风险偏好
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    正确答案: C

    多选题

    关于单利和复利的区别,下列说法正确的是

  • A、 单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日
  • B、 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分, 而复利就有现值和终值之分
  • C、 单利属于名义利率,而复利则为实际利率
  • D、 单利仅在原有本金上计算利息, 而复利是对本金及其产生的利息一并计算
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    正确答案: D 单利始终以最初的本金为基数计算收益,而复利则以本金和利息为基数计息,从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。

    多选题

    关于债券的特点,下列说法错误的是

  • A、 根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从一年至几十年
  • B、 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
  • C、 金融债券的期限以中期较为多见
  • D、 金融机构发行债券是金融机构的主动负债
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    正确答案: A

    多选题

    根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招的,应当提前 ()个工作日向举办地的证监局报备。

  • A、 5
  • B、 10
  • C、 3
  • D、 15
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    正确答案: A 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

    多选题

    吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元。20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是多少万元。

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    正确答案: 购房: 200万元×复利现值系数 (/2=8 ,r=8%)=200×0.540=108( 万元); 教育: 60万元×复利现值系数 (n=10,r=8%)=60×0.463=27.78( 万元); 退休: 40万元×复利现值系数 (n=20,r=8%)=40×0.215=8.6( 万元); 目标现值总计 =108+27.78+8.6=144.38( 万元) 。

    多选题

    某校准备设立永久性奖学金,每年计划颁发36 000 元资金,若年复利率为 12%,该校现在应向银行存入多少 元本金?

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    正确答案: 本金=PV=C/r=36000/12%=300 000(元)

    多选题

    证券公司应该至少 ( )开展一次流动性风险压力测试。

  • A、 每一年
  • B、 每三个月
  • C、 每半年
  • D、 每两年
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    正确答案: C 证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试,分析其短期和中长期承受压力情景的能力。

    多选题

    证券期望收益率为 0.11,贝塔值是 1.5,无风险收益率为 0.05,市场期望收益率为 0.09。根据资本资产定价模型,这个证券

  • A、 被低估
  • B、 被高估
  • C、 定价公平
  • D、 价格无法判断
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    正确答案: C 根据资本资产定价模型,该证券风险收益率=0.05+1.5×(0.09-0.05)=0.11.其与证券的期望收益率相等, 说明市场给其定价既没有高估也没有低估,是比较合理的。

    多选题

    下列各项属于投资适当性要求的是

  • A、 特定的投资者购买恰当的产品
  • B、 适合的投资者购买低风险的产品
  • C、 适合的投资者购买恰当的产品
  • D、 特定的投资者购买低风险的产品
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    正确答案: C