试卷部分试题预览
多选题
根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是
A、
建立期
B、
稳定期
C、
维持期
D、
高原期
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正确答案： B
成家立业之后，两人的事业开始进入稳定的上升阶段，收入有大幅度的提高，财富积累较多， 为金融投资创造了条件， 而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定，面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任，这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪。稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金 ; 投资工具是自用房产投资、股票、基金。
多选题
资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为（）
A、
证券市场线
B、
资本市场线
C、
特征线
D、
无差异曲线
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正确答案： B
在均值标准差平面上， 所有有效组合刚好构成连接无风险资产F 与市场组合 M 的射线 FM，这条射线被称为资本市场线。
多选题
A、
风险认知度
B、
实际风险承受能力
C、
风险预期
D、
风险偏好
多选题
A、
宏观经济运行指标
B、
公司的财务指标
C、
市场历史交易数据
D、
行业基本数据
多选题
所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是
A、
资本公积转增资本 ( 或股本 )
B、
一般风险准备弥补亏损
C、
提取一般风险准备
D、
所有者投入资本
多选题
关于 MACD的应用，当出现 ( )时，是多头市场。
A、
DIF和 DEA均为正值
B、
DIF和 DEA均为负值
C、
当 DIF向下跌破零轴线
D、
DIF为正值而 DEA为负值
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正确答案： A
DIF和 DEA均为正值时，属多头市场。 DIF和 DEA均为负值时，属空头市场。
多选题
证券公司应该至少 ( )开展一次流动性风险压力测试。
A、
每一年
B、
每三个月
C、
每半年
D、
每两年
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正确答案： C
证券公司至少应每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其短期和中长期承受压力情景的能力。
多选题
A、
当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时， 税收规划 人应给予提示，指出其可能产生的后果
B、
当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时， 从业人员应及时修订 其设计的税收规划
C、
当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划
D、
在特殊情况下， 客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时， 从业人员按法 律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程
多选题
理财收入占比越大， 说明家庭对工作收入的依赖 ( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就
A、
越低：越大
B、
越高 ;越大
C、
越高;越小
D、
越低;越小
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正确答案： A
理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖越低;工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大。
多选题
A、
根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年
B、
公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
C、
金融债券的期限以中期较为多见
D、
金融机构发行债券是金融机构的主动负债
